Mogelijk een basisbankrekening voor door bank geweigerde sekswerkers

[Voormalig lid 15306]

Blijf gewoon in verzet gaan. Men tracht een generatie na generatie wijs te maken dat alles ook per pin kan.

Contant betalen bij sommige winkelbranches te vaak niet mogelijk

Hoe staat het ervoor met de acceptatie van contant geld in winkels en bij andere diensten? DNB monitort jaarlijks de ontwikkeling. Een update.

www.dnb.nl

 

[Vanderlindemedia]

Nja het is een advies en wat er staat is dat er "duidelijker" gecommuniceerd moet worden naar de consument toe. Gewoon een stickertje op de voordeur plakken met wel of niet contant betalen.

Ik ging de appie in een paar maanden terug in Nederland - was maar 1 kassa beschikbaar waar contant kon worden betaald. Ik vindt het debiel. Ook die zelfscan kassa's > https://nos.nl/artikel/2475755-klanten-stelen-meer-uit-supermarkt-door-hoge-inflatie-en-zelfscan

Fantastisch idee hoor.

 

[Nightangel'71]

Tsja. Ik weiger mee te werken met die zelfscan. Zoals ik het bekijk sta ik onbetaald het werk van de caissière te doen. Mijn boodschappen worden er niet goedkoper mee in de vorm van korting. Alleen in het voordeel van de winkelketen. Reken maar uit landelijk per jaar. Ook gaan er op die manier duizenden bijbaantjes voor de jeugd verloren. Pinnen is zo ver ingeburgerd ; Heb altijd wel wat contant achter de hand maar gebruik het ook uit gemakzucht waar het kan.
Besef wel dat er met elke pintransactie een 10-tal eurocent "verdwijnt".

 

[Balthazar]

Een bank moet basisfaciliteiten verlenen aan een legale ondernemer. Voor de rechter win je dat altijd als je geen gekke dingen doet.

Verder natuurlijk een hele zorgelijke ontwikkeling. Banken bemoeien zich tegenwoordig overal mee. Cash geld opnemen wordt aardig ontmoedigd. Steeds minder geldautomaten (zowel in Nederland als in België) en vervelende vragen als je eens een bedrag cash opneemt.

Ik ken iemand die van de bank uit moest leggen waarom hij eens € 1.200 op had genomen. Tsja....

 

[Hansjuh]

@Balthazar het wordt nog veel erger als dat onzalige plan alle transacties boven de 100 euro in een database op te nemen doorgang vindt.

 

[feestje]

De overheid is het probleem. Soms droom ik van een grote reset op alle fronten. Zal bij dromen blijven zeker

 

[Voormalig lid 15306]

Gelukkig komt opnieuw minister Kaag op voor onze belangen:

Kaag wil contant geld wettelijk regelen

"Niet iedereen vindt de weg in het digitale betalingsverkeer. Voor hen moet contant geld beschikbaar, bereikbaar en betaalbaar blijven", vindt de minister van Financiën.

nos.nl

 

[GregoriusCumsht]

Gelukkig komt opnieuw minister Kaag op voor onze belangen:

Kaag wil contant geld wettelijk regelen

"Niet iedereen vindt de weg in het digitale betalingsverkeer. Voor hen moet contant geld beschikbaar, bereikbaar en betaalbaar blijven", vindt de minister van Financiën.

nos.nl

Ach die is snel weg, pakt nog ff haar momentje...

 

[Voormalig lid 15306]

De NVB werkt, in overleg met de DNB, ook aan andere richtlijnen. Deze hebben onder meer betrekking op het bezit van grote hoeveelheden contant geld, de handel in cryptovaluta en omgang met sectoren als auto- en ijzerhandel, coffeeshops en escortbedrijven.

Volkskrant

Witwastoezicht voor banken verlicht

Economie

Een grote politieactie tegen witwaspraktijken in Amsterdam-Zuidoost. Joris van Gennip
ING en ABN Amrobank kregen de laatste jaren megaboetes aan de broek wegens het tekortschieten van de controle op witwaspraktijken. De tijd van die scherpe aanpak lijkt voorbij. Banken mogen gaan werken volgens soepeler richtlijnen.
DYLAN VAN BEKKUM
Banken hoeven hun klanten minder intensief te controleren op witwaspraktijken en gaan zich toespitsen op transacties met grote risico's. De nieuwe aanpak moet banken veel onnodig werk besparen en voorkomen dat 'normale' klanten voortdurend lastige vragen krijgen.

De soepelere regels zijn een omwenteling voor banken, die de afgelopen jaren veel geld en tijd kwijt waren aan controles en bijvoorbeeld verenigingen moesten weigeren door een strenge lezing van de wet door toezichthouder De Nederlandsche Bank (DNB). Klanten van banken die geen verdacht gedrag vertonen, zullen met de nieuwe standaarden van de Nederlandse Vereniging van Banken (NVB) minder 'lastige vragen' krijgen over hun transacties.

Zo waren banken verplicht klanten bij transacties in landen met een hoog risico (volgens de EU) in de gaten te houden. Volgens de nieuwe richtlijn hoeven vakantiegangers in zulke landen niet langer te rekenen op vragen van de bank na het aanschaffen van een souvenirtje voor thuis. Voor bedrijven geldt eveneens een versoepeling: bijvoorbeeld het importeren van olijfolie uit Marokko zal een bank bij de eerste transactie nog wel controleren, maar daarna niet meer, aldus een NVB-woordvoerder.
Na overleg
De nieuwe richtlijnen van de NVB zijn tot stand gekomen na overleg tussen de NVB, DNB en het ministerie van Financiën, maar zijn niet precies de nieuwe toezichtregels die de DNB gaat toepassen. De toezichthouder presenteert deze na de zomer. Voor het overgrote deel zullen ze in lijn zijn met de nieuwe richtlijn van de NVB. Die toezichtregels zijn uiteindelijk leidend, de NVB-richtlijnen zijn de praktische toepassingen voor banken.

Sinds 2018 moeten banken de risico's op witwassen en financieren van terrorisme bij hun klanten vaststellen en beoordelen. Dat bleek al snel grote gevolgen te hebben: in hetzelfde jaar betaalde ING in een schikking met het OM 775 miljoen euro wegens het tekortschieten van het witwastoezicht. Twee jaar geleden betaalde om dezelfde reden ABN Amro 480 miljoen euro aan het OM. Er loopt nog onderzoek naar ING, ABN Amro en de Rabobank wegens het niet voorkomen van witwassen via rekeningen van deze banken.

Banken hebben inmiddels gezamenlijk tienduizenden mensen in dienst die klanten onderzoeken op witwassen en andere criminele activiteiten. Dat maakt het tot een kostbare (naar verluidt kost het miljarden euro's) en intensieve taak voor de banken, die bovendien klagen dat ze door de vaagheid van de regels van toezichthouder DNB 'voor de zekerheid' veel dubbel en dus onnodig werk doen.
Terughoudend
Ook werden banken terughoudend in het aannemen van klanten als stichtingen en verenigingen, wegens het vele werk dat het screenen van deze klanten kost. ING besloot vorig jaar zelfs helemaal geen stichtingen en verenigingen meer te accepteren als klant, omdat witwasonderzoek te veel tijd zou kosten.

De DNB erkende afgelopen september al in een rapport dat het witwastoezicht gerichter moet, met duidelijkere regels voor banken. Een woordvoerder van de NVB noemt dat rapport een 'belangrijke koerswijziging'. De banken gingen naar aanleiding van het rapport in gesprek met de DNB en het ministerie van Financiën, de nieuwe richtlijnen die de NVB woensdag presenteert komen daaruit voort.

Behalve dat banken bonafide klanten minder zullen lastigvallen, denkt de NVB dat de witwasonderzoekers van de banken zich nu beter kunnen richten op echte witwaspraktijken en andere criminaliteit.

In de nieuwe standaarden hoeven banken bedrijven, stichtingen of verenigingen minder rigoureus door te lichten. Zo hoeven banken alleen de belangrijkste belanghebbenden te controleren. Dit moet ertoe leiden dat het voor banken aantrekkelijker wordt organisaties weer te accepteren als klant.

De NVB werkt, in overleg met de DNB, ook aan andere richtlijnen. Deze hebben onder meer betrekking op het bezit van grote hoeveelheden contant geld, de handel in cryptovaluta en omgang met sectoren als auto- en ijzerhandel, coffeeshops en escortbedrijven. Ook wil de NVB een nieuwe richtlijn voor goede doelen. Vorig jaar trokken goededoelenorganisaties aan de bel: omdat banken hen weigerden, konden zij hun activiteiten niet voortzetten. Wanneer deze richtlijnen gepresenteerd worden, kon de NVB nog niet zeggen.

 

[Voormalig lid 15306]

"Hoe meer sekswerk genormaliseerd wordt, hoe veiliger het wordt."

Zakelijke rekening voor sekswerkers mogelijk: 'Eindelijk behandeld als ondernemers'

In rondetafelgesprekken met banken, de toezichthouder en vertegenwoordigers van sekswerkers zijn nieuwe afspraken gemaakt.

nos.nl

 

[kingfisher_69]

Zakelijke rekening voor sekswerkers mogelijk: 'Eindelijk behandeld als ondernemers'

In rondetafelgesprekken met banken, de toezichthouder en vertegenwoordigers van sekswerkers zijn nieuwe afspraken gemaakt.

nos.nl

 

[toyboy69]

Zakelijke rekening voor sekswerkers mogelijk: 'Eindelijk behandeld als ondernemers'

In rondetafelgesprekken met banken, de toezichthouder en vertegenwoordigers van sekswerkers zijn nieuwe afspraken gemaakt.

nos.nl

Aangenaam verrast om Meesteres Eve in het NOS Journaal te zien.

 

[Vanderlindemedia]

Men kon jaren al een rekening voor sekswerk openen hoor. Er zijn een 2 tal banken die daar in de regel niet lastig over doen. Alleen bestond de cliche dat de grotere namen van banken niets van doen willen hebben met sekswerk. Als workaround schreef je je in bij de KVK als coach. Zo kwam je er ook mee weg. Helemaal geen punt.

 

[Paulus2]

Ja, maar als je achter de ramen werkt, moet je sbi 9609 hebben, overige dienstverlening.

 

[Cumcum]

En..S5

 

[Betrouwbaar]

En..S5

Weinig die weten wat S5 betekende

 

[Bernhard_Goetz]

Volgens mij heeft het vooral te maken met de angst voor witwassen.

Er is geen sector waar zoveel wordt witgewassen en belastingfraude wordt gepleegd als het circuit van koffieshops & hun toeleveranciers. Maar zelfs in die sector mag een bank soms geen bankrekening weigeren of sluiten. Zie daarvoor rechtspraak.nl
Voorbeeld opnamebeperking:
beperking cash opname

verplicht openen rekening voor koffieshop

 

[Johnny Walk]

Tot op heden worden bij privehuizen pinmachine contracten opgezegd vanwege prostitutie. En pinapparaat is juist tegenovergestelde van witwassen.

 

[Bernhard_Goetz]

Tot op heden worden bij privehuizen pinmachine contracten opgezegd vanwege prostitutie. En pinapparaat is juist tegenovergestelde van witwassen.

Klachten bij De Nederlandsche Bank:

DNB legt nieuwe aanpak witwassen voor aan financiële sector

DNB legt nieuwe aanpak witwassen voor aan financiële sector

De Nederlandsche Bank legt in een consultatie een nieuwe aanpak voor de bestrijding van witwassen voor aan financiële instellingen en andere belanghebbenden.

www.dnb.nl

De banken nemen geen enkel risico meer. Voor dat je het weet krijg je een boete van een paar honderd miljoen.

Zie ook: https://kansspelautoriteit.nl/nieuws/2023/november/wwft-boete-3-miljoen-euro-opgelegd/

Betcity had moeten controleren waar hun klanten hun geld vandaan halen. Zie je het voor je? Dat je eerst een loonstrook en de meest recente belastingaangifte moet faxen voordat je een gokje mag wagen op een sportwedstrijd ....