Ik heb dit jaar (veel) te veel geld uitgegeven aan DVP's

[HarryPotter]

Niet dit land dit is EU regel

Je hebt gelijk. Blijft staan dat we doorgeslagen zijn. Tijd voor een politieke partij om deze wet terug richting het normaal te krijgen. Belachelijk als er al vragen kunnen worden gesteld over bedragen boven de €100.

 

[Johnny Walk]

Is EU regel kan een ned partij niet terugdraaien

 

[Marco]

Reageer dat je het uitgeeft aan drugs, hoeren, drank en gokken.
Neem ook vaak cash op en dat gaat de bank geen flikker aan wat ik ermee doe.

Ja! En dan krijg je als antwoord van de bank: "Meneer uw profiel past niet langer bij onze bank! U krijgt xx weken om uw tegoeden te transfereren... en dan worden uw rekeningen afgesloten"!

 

[Johnny Walk]

Ja! En dan krijg je als antwoord van de bank: "Meneer uw profiel past niet langer bij onze bank! U krijgt xx weken om uw tegoeden te transfereren... en dan worden uw rekeningen afgesloten"!

Nee ze zoeken witwas geld, overtreden wet, of link naar terrorisme

 

[Manvp]

Morgen komt er normaal gezien terug cash binnen. Ik betaal er mee in de supermarkt en de hoefsmid. Die heeft graag cash.

Voilla de cash is opnieuw binnen en nog genoten ook. Het was weer tof.

 

[Johnny Walk]

Recensie?

 

[Manvp]

Recensie?

Was dit gericht naar mij?

 

[Johnny Walk]

Jazeker

 

[Pvanplezier]

Vertel de bank dat ze zich met hun eigen zaken moeten bemoeien, en dat het (regelmatig) opnemen van contant geld, GEEN STRAFBAAR FEIT IS! En dat het geheel legaal is.

Bank kan er voor kiezen om de relatie te beëindigen.

 

[Johnny Walk]

Exact zo zit het

 

[Pvanplezier]

Als je veel contant geld pint en in loondienst bent is er weinig aan de hand. De bank werkt immers niet mee aan witwassen. Online gokken/ veel contant opnemen of storten kan echt een hoop gezeik opleveren. Ook het betalen en ontvangen van tikkies.

 

[Manvp]

Jazeker

Ik denk dat je mijn bericht niet goed begrepen hebt. .
Ik heb het geld ontvangen niet uitgegeven.

 

[CaptainJack]

Haha, dat is inderdaad een beeldende omschrijving. Maar de werkelijkheid is meestal wat minder poëtisch.

Ik ken de exacte bedragen niet, maar voor zover ik weet kan een bank bij ongeveer €20.000 aan contante opnamen per jaar al aanleiding zien om vragen te stellen. Als je dan gewoon aangeeft dat je het gebruikte voor bezoeken aan DVP's, is de zaak meestal afgedaan; zonder dat je in details hoeft te treden.

Je kunt natuurlijk iets anders verzinnen, maar dan loop je het risico dat de bank er dieper in gaat graven.

Drank, drugs, hoeren, gokken, boodschappen

 

[Johnny Walk]

Ze monitoren geldstromen via software en bij opvallendheden gaan ze verder kijken en indien nodig gaan ze klanten contacten met vragen over die geldstromen dat moeten ze van die EU wet doen en ook kunnen overleggen. Vervolgens besluiten ze of het ok is of niet en kan een rekening opgeheven worden. Echter dat is alleen het geval als het niet in orde is of als de klant niet voldoende meewerkt.

 

[spoetnik]

volgens mijn boekhouder kan je beter wat meer geld van de bank afhalen dan te weinig. Als je weinig afhaalt gaat men zich afvragen waar je dan van leeft en waar vandaan het geld komt (zwart werk bijv)

 

[Johnny Walk]

Meeste mensen betalen met pinpas, zien ze precies hoe je leeft

Belastingdienst kijkt naar inkomen etc zwartwerk

Bank checkt alleen geldstromen en een klant kan bij meerdere banken rekeningen hebben en daar bv boekingen doen qua uitgaven voor leven

 

[Doorbellakadashcam]

Ze kijken gewoon of er rare transakties zijn, niks meer niks minder. En dan stellen ze vragen. Klopt het niet, verder onderzoek

Meeste mensen betalen met pinpas, zien ze precies hoe je leeft

Belastingdienst kijkt naar inkomen etc zwartwerk

Bank checkt alleen geldstromen en een klant kan bij meerdere banken rekeningen hebben en daar bv boekingen doen qua uitgaven voor leven

Of gaan ze de camera's checken hoelang jij binnen geweest bent en dan een berekening maken hoeveel jij hebt uitgegeven.
En de belastingdienst haalt dat er af ofzo?

volgens mijn boekhouder kan je beter wat meer geld van de bank afhalen dan te weinig. Als je weinig afhaalt gaat men zich afvragen waar je dan van leeft en waar vandaan het geld komt (zwart werk bijv)

Ok

 

[spoetnik]

Meeste mensen betalen met pinpas, zien ze precies hoe je leeft

Belastingdienst kijkt naar inkomen etc zwartwerk

Bank checkt alleen geldstromen en een klant kan bij meerdere banken rekeningen hebben en daar bv boekingen doen qua uitgaven voor leven

heb zowel ondernemingen in Belgie en Nederland en in beide landen meerdere rekeningen . Transacties vanaf 10000 euro moeten banken melden en transacties vanaf 100 euro worden automatisch gemonitord volgens de wet

 

[Marco]

heb zowel ondernemingen in Belgie en Nederland en in beide landen meerdere rekeningen . Transacties vanaf 10000 euro moeten banken melden en transacties vanaf 100 euro worden automatisch gemonitord volgens de wet

Het gaat dus allemaal om 'patronen'. Transacties buiten jou 'normale' patroon worden dus automatisch opgemerkt. Wat nog niet wil zeggen dat er wat aan de hand is natuurlijk...

Maar... op de vraag voor bijkomende informatie... de bank beginnen 'afbekken' zou wel eens niet zo'n geweldige strategie kunnen zijn!

 

[Johnny Walk]

heb zowel ondernemingen in Belgie en Nederland en in beide landen meerdere rekeningen . Transacties vanaf 10000 euro moeten banken melden en transacties vanaf 100 euro worden automatisch gemonitord volgens de wet

Precies

Het gaat dus allemaal om 'patronen'. Transacties buiten jou 'normale' patroon worden dus automatisch opgemerkt. Wat nog niet wil zeggen dat er wat aan de hand is natuurlijk...

Maar... op de vraag voor bijkomende informatie... de bank beginnen 'afbekken' zou wel eens niet zo'n geweldige strategie kunnen zijn!

Patronen die opmerkelijk zijn en dan gaan ze vragen stellen. A.d.h.v de antwoorden kan men of gewoon weer verder of men gaat verder zoeken en of besluit nemen om rekening op te heffen.

 

[Bernhard_Goetz]

Linkje naar uitspraken van het KIFID inzake klantonderzoeken: https://www.kifid.nl/kifid-kennis-en-uitspraken/uitspraken/

 

[maxxie]

Johnny, geen onzinnige discussie aub.!!
Er zijn maar heel weinig wandelaars die met bedragen van 10.000€ of meer zaken doen.
Vermoedelijk hoor jij niet bij die kleine club!,

 

[Johnny Walk]

Daar ging het niet om goed lezen

 

[maxxie]

Oke Johnny, dan deze discussie die nergens over gaat! Ik haal al jaren maandelijks wandelgeld van de rekening en geen hond die daarnaar blaft. Voor alle bedweters: Als je inkomen legaal is verkregen en fiscaal bekend, ongeacht hoe hoog, dan mag je dat uitgeven aan weet ik dat? De kerk?, KWF? Postcodeloterij? Casino? DVP? Ja, geen enkel probleem! Heeft niks te maken met pinnen of wat dan ook!

 

[Johnny Walk]

Er schreef iemand dat ie vragen van zijn bank kreeg over zijn cash opnames. En wij leggen uit dat dat klopt omdat banken een EU wet in kader van witwassen en terrorisme bestrijding moet volgen. Dat is alles.

 

[spoetnik]

Er schreef iemand dat ie vragen van zijn bank kreeg over zijn cash opnames. En wij leggen uit dat dat klopt omdat banken een EU wet in kader van witwassen en terrorisme bestrijding moet volgen. Dat is alles.

in principe heeft een bank niks te maken wat jij met je geld doet als je maar kan verantwoorden waaraan je het uitgeeft , tenslotte is er al belasting over betaald. Als je zegt dat je elke week 500 euro nodig hebt om naar Dvp te gaan is jouw zaak en kan je het verantwoorden.

 

[Johnny Walk]

Hebben ze dus wel door deze wet die ze moeten naleven.

 

[spoetnik]

Hebben ze dus wel door deze wet die ze moeten naleven.

Als jij aangeeft zoals ik al zei wat je met dat geld doet is het geen probleem en kan je het verantwoorden. Je bent toch baas over je eigen geld.

 

[Johnny Walk]

Als de antwoorden bevredigend zijn is er in principe niets aan xe hand. Indien het niet in orde is sluiten ze de rekening.

 

[Manvp]

in principe heeft een bank niks te maken wat jij met je geld doet als je maar kan verantwoorden waaraan je het uitgeeft , tenslotte is er al belasting over betaald. Als je zegt dat je elke week 500 euro nodig hebt om naar Dvp te gaan is jouw zaak en kan je het verantwoorden.

Het gaat erom dat dit geld niet in een zwart circuit terecht komt hé. Ik vrees echter dat meer dan de helft dat er betaald wordt aan DVP's dat daar geen belasting op wordt betaald.