Maar... dan heb je wél geen cash meer nodig! Pluspunt!Ja, en daarna bergen ze je op, en is het opletten dat je je zeepje niet laat vallen!
Ik durf niet te daten met een sekswerker
- Onderwerp starter Manzoektdvp
- Startdatum
Theguy
Meubelstuk
- 1.841
- 07/08/22
- 3.351
Laten we stoppen met de topicstarter belachelijk maken. Wat mij betreft mag je hier vanalles vragen. We kunnen gewoon niet begrijpen dat je zo bang voor een bank bent.
Kop op @Manzoektdvp klein beetje meer schijt aan de wereld.
Kop op @Manzoektdvp klein beetje meer schijt aan de wereld.
Zorro75
Vaste klant
- 115
- 26/05/24
- 418
tja, die KYC (Know Your Customer) van de banken. Wat moeten we daar nou weer van vinden. Ze zetten in ieder geval niet hun high-potentials op die afdeling kan ik je vertellen. 
Ik vertoef nog weleens in exotischer oorden en neem daar cash op. Geen probleem.
Ik huur nog weleens programmeurs in uit verre oorden. Dat gaat dan om serieuze bedragen die ik betaal naar landen als Nepal, Colombia of Zuid-Afrika. Dat levert mij regelmatig een 'verzoek om informatie' op. Nooit een probleem, omdat het onderbouwd is.
Die duizend euro die ik af en toe hier cash opneem om stuk te slaan op Wein, Weib und Gesang heeft mij nog nooit een informatieverzoek opgeleverd.
Geen zorgen, gewoon naaien!
Ik vertoef nog weleens in exotischer oorden en neem daar cash op. Geen probleem.
Ik huur nog weleens programmeurs in uit verre oorden. Dat gaat dan om serieuze bedragen die ik betaal naar landen als Nepal, Colombia of Zuid-Afrika. Dat levert mij regelmatig een 'verzoek om informatie' op. Nooit een probleem, omdat het onderbouwd is.
Die duizend euro die ik af en toe hier cash opneem om stuk te slaan op Wein, Weib und Gesang heeft mij nog nooit een informatieverzoek opgeleverd.
Geen zorgen, gewoon naaien!
- 4.177
- 03/07/21
- 5.955
Zoals eerder al is aangegeven banken monitoren ongebruikelijke transacties. Wat is een ongebruikelijke transactie:
dat is een transactie die afwijkt van het gebruikelijke van de klant. bv. Jij pint wekelijks 300 euro en op eens neem je 5000 euro op dan is dat een ongebruikelijke transactie.
Mijn advies...Geen enkele dvp zal 5000 euro vragen voor een uurtje sex. 150 a 200 euro is normaal. Jou bank zal niks aan je vragen. Gewoon lekker gaan daten en nergens anders aan denken. Veel plezier.
dat is een transactie die afwijkt van het gebruikelijke van de klant. bv. Jij pint wekelijks 300 euro en op eens neem je 5000 euro op dan is dat een ongebruikelijke transactie.
Mijn advies...Geen enkele dvp zal 5000 euro vragen voor een uurtje sex. 150 a 200 euro is normaal. Jou bank zal niks aan je vragen. Gewoon lekker gaan daten en nergens anders aan denken. Veel plezier.
Rode loper
Vaste klant
- 119
- 01/01/24
- 100
Man O man wat kunnen mensen zich toch helemaal in een totale paniek brengen. Neem gewoon geld op en doe daarmee wat je wil.
GirlsOnFire4Ever
Vaste klant
- 124
- 18/09/24
- 163
Ik denk als je over dit soort zaken al zoveel angst hebt en piekert je inderdaad beter je geld op de bank houdt. Echt ontspannen zal je toch niet kunnen zijn bij een dame van plezier. Dus laat lekker je geld op de bank. Hopelijk komt er een moment in je leven dat je zegt: GENOEG! Ik ga leven, en doe dat dan!
Is @Manzoektdvp ondertussen al dvp nr.3 aan het neuken, of leest hij stilletjes mee?
Fredje020
Meubelstuk
Als ik jou was zou ik het proberen bij dames die vooraf paysafekaarten willen ontvangen. Lekker discreet, geen vragen van de bank en ook geen andere zaken waar je waarschijnlijk ook als de dood voor bent zoals contact maken met een vrouw, te snel klaarkomen etc. want je ontmoet ze dan toch nooit maar je bent wel genaaid!
Succes
Succes
Spee - Dee
Stamgast
Ik zou er niet aan beginnen. Niks is zo vervelend als seks met een dvp.
Ik zit bij de ABN en ik heb echt nog nooit een vraag ergens over gehad.
Vaak pin ik 200 of 300 euro en soms 1.000 euro, dan moet je dacht ik wel 2x pinnen omdat er een maximum per transactie is.
Ook wel eens 2.500 euro gestort en daar echt nooit vragen over gehad.
Daarnaast mag je met je eigen geld doen wat je wilt. Dvp's bezoeken is niet het meest ethisch verantwoorde, maar het mag wel.
Ik zou niet snel op je werk zeggen dat je geilt op 22 jarige Oost Europese dames als je bv een 55 jarige man bent die werkt bij een vrij conservatief bedrijf, maar de bank maakt het volgens mij geen bal uit wat je met je geld doet.
En ze hebben er ook helemaal niets mee te maken. Tenzij je er nucleaire wapens mee aanschaft en staatsgevaarlijk bent.
Ik heb slechts 1x een vraag gehad over financiën en dat was toen ik voor een feest met 60 vrienden voor iedereen iets kleins moest aanschaffen en het me handiger leek om dat item 60x aan te schaffen ipv er in 1x 60 te kopen.
Toen kwam het denk ik over als een vreemde handeling, maar verder kun je alles doen wat je wilt.
Vaak pin ik 200 of 300 euro en soms 1.000 euro, dan moet je dacht ik wel 2x pinnen omdat er een maximum per transactie is.
Ook wel eens 2.500 euro gestort en daar echt nooit vragen over gehad.
Daarnaast mag je met je eigen geld doen wat je wilt. Dvp's bezoeken is niet het meest ethisch verantwoorde, maar het mag wel.
Ik zou niet snel op je werk zeggen dat je geilt op 22 jarige Oost Europese dames als je bv een 55 jarige man bent die werkt bij een vrij conservatief bedrijf, maar de bank maakt het volgens mij geen bal uit wat je met je geld doet.
En ze hebben er ook helemaal niets mee te maken. Tenzij je er nucleaire wapens mee aanschaft en staatsgevaarlijk bent.
Ik heb slechts 1x een vraag gehad over financiën en dat was toen ik voor een feest met 60 vrienden voor iedereen iets kleins moest aanschaffen en het me handiger leek om dat item 60x aan te schaffen ipv er in 1x 60 te kopen.
Toen kwam het denk ik over als een vreemde handeling, maar verder kun je alles doen wat je wilt.
Door de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) zijn banken in NL verplicht om ongebruikelijke transacties te melden bij de FIU. Daarbij zijn er objectieve indicatoren die niet voor interpretatie vatbaar zijn en de bank dus ALTIJD moet melden, en subjectieve indicatoren die de bank zelf opstelt en beoordeelt.
Een paar objectieve indicatoren zijn:
- Storten of opnemen van €10.000 of meer. Daarbij kan de bank transacties die mogelijk met elkaar samenhangen bij elkaar optellen.
- Transacties van €10.000 waarbij contant geld wordt omgewisseld naar een andere valuta, of waarbij kleine biljetten worden omgewisseld naar grote biljetten (van €200 of €500).
- Transacties naar hoog risico landen (bijv. Noord Korea, Iran en volgens mij ook Rusland).
- Betalingen van €10.000 of meer met creditcard of prepaidcard.
- Geldtransfer van €2.000 of meer door een instelling die geen meldingsplicht heeft.
Als je elke week €200 pint om een DVP te bezoeken, is dat €200 × 52 weken = €10.400 in een jaar. Als je dus 3 weken in het jaar overslaat, dan is er geen sprake van een objectieve indicator en dus heeft de bank geen meldplicht bij de FIU. Je kan natuurlijk wel te maken krijgen met subjectieve indicatoren. Als je niet heel regelmatig DVP's bezoekt en dus niet consistent geld opneemt, is er geen enkele reden tot paniek.
Bij sommige banken moet je betalen als je in een jaar meer dan €10.000 opneemt. Het tarief voor contant geld storten is ook hoger boven de €10.000. Meestal geeft de bank je daar ruim van tevoren een melding over.
Een paar objectieve indicatoren zijn:
- Storten of opnemen van €10.000 of meer. Daarbij kan de bank transacties die mogelijk met elkaar samenhangen bij elkaar optellen.
- Transacties van €10.000 waarbij contant geld wordt omgewisseld naar een andere valuta, of waarbij kleine biljetten worden omgewisseld naar grote biljetten (van €200 of €500).
- Transacties naar hoog risico landen (bijv. Noord Korea, Iran en volgens mij ook Rusland).
- Betalingen van €10.000 of meer met creditcard of prepaidcard.
- Geldtransfer van €2.000 of meer door een instelling die geen meldingsplicht heeft.
Als je elke week €200 pint om een DVP te bezoeken, is dat €200 × 52 weken = €10.400 in een jaar. Als je dus 3 weken in het jaar overslaat, dan is er geen sprake van een objectieve indicator en dus heeft de bank geen meldplicht bij de FIU. Je kan natuurlijk wel te maken krijgen met subjectieve indicatoren. Als je niet heel regelmatig DVP's bezoekt en dus niet consistent geld opneemt, is er geen enkele reden tot paniek.
Bij sommige banken moet je betalen als je in een jaar meer dan €10.000 opneemt. Het tarief voor contant geld storten is ook hoger boven de €10.000. Meestal geeft de bank je daar ruim van tevoren een melding over.
Johnny Walk
Meubelstuk
Nee ik neem bedragen op van 500 of 1000, nooit een vraag gesteld, en als ze dat doen, dan geef ik het uit, mag dat niet?
Dus geen geld opnemen om hoeren te neuken in de weken dat je met je vriendin op vakantie bent...in het kader van 3 weken overslaan....dat moet te doen zijn, toch?
En verder juist een fijne wekelijkse regelmaat opbouwen. 'Dit klopt geheel wat meneer X nu doet, hij gaat altijd op vrijdag even pinnen om te neuken.'
Dat er bij dat soort grote bedragen van meer dan 10.000€ extra opgelet wordt vind ik eigenlijk wel prettig.
In een Arabisch land is mijn pinpas wel eens gestolen door iemand die via een spiegeltje toen ik pinde ook nog mijn pincode had weten te achterhalen. Toen was ik wel blij dat het dag-maximum vanuit dat land geloof ik 500€ was.
Vervolgens heb ik mijn rekening toen zelf geblokkeerd, kreeg ik bij thuiskomst een nieuwe pas en heeft mijn reisverzekering die 500€ cash die gejat was zelfs netjes terug betaald terwijl het niet echt 1 op 1 te bewijzen was dat ik dit verhaal niet bedacht had en de cash zelf gepind had.
Maar goed, als je dat iedere week doet, zijn ze er na 2x wel klaar mee denk ik.
Volgens mij wordt er bijna nooit onderzoek gedaan als je minder dan 1000 euro opneemt. Je kan makkelijk 750 euro pinnen. Ga je nooit vragen over krijgen.
Geld storten hetzelfde. Als je 600 of 700 stort eenmalig of verspreid over het jaar 3 of 4 keer dan zul je er geen vragen over krijgen. Wel als je misschien dat iedere week stort. Dan gaan ze afvragen waar dat geld vandaan komt.
Maar geld opnemen uit de geldautomaat krijg je echt nooit een vraag over. Voor hetzelfde geld ga je boodschappen doen of verf kopen bij de bouwmarkt om je huis te schilderen. De bank interesseert dit werkelijk geen bal.
Velen mensen pinnen iedere week wel 200 of 300 euro voor het weekend en dan gaan ze dat geld uitgeven aan eten en drinken. Is doodnormaal gedrag om zo'n bedrag te pinnen.
Geld storten hetzelfde. Als je 600 of 700 stort eenmalig of verspreid over het jaar 3 of 4 keer dan zul je er geen vragen over krijgen. Wel als je misschien dat iedere week stort. Dan gaan ze afvragen waar dat geld vandaan komt.
Maar geld opnemen uit de geldautomaat krijg je echt nooit een vraag over. Voor hetzelfde geld ga je boodschappen doen of verf kopen bij de bouwmarkt om je huis te schilderen. De bank interesseert dit werkelijk geen bal.
Velen mensen pinnen iedere week wel 200 of 300 euro voor het weekend en dan gaan ze dat geld uitgeven aan eten en drinken. Is doodnormaal gedrag om zo'n bedrag te pinnen.
Spee - Dee
Stamgast
Moeilijk gedoe allemaal.